L’investissement providentiel a considérablement augmenté au cours des 5 dernières années. Les grands professionnels sont conscients de l’importance de ce concept pour augmenter les ventes, gagner plus d’argent et améliorer la productivité. Ce sont principalement les petites entreprises qui sont touchées par ce type d’investissement.
∙ Découvrez les Ficelles de l’Investissement Providentiel !
Nous vous ferons découvrir dans cet article tout ce qu’il y a à savoir sur l’investissement providentiel à travers les points suivants :
- Qu’est-ce que l’investissement providentiel ?
- Comment Fonctionne l’Investissement Providentiel ?
- Quelle est l’Importance de l’Investissement Providentiel ?
- Comment Attirer des Investisseurs Providentiels dans votre Entreprise ?
∙ Qu’est-ce que l’investissement providentiel ?
L’investissement providentiel consiste à investir de l’argent dans les petites entreprises en démarrage pour lui fournir des financements participatifs et des capitaux dans le but d’accroître son expansion. En échange de ce financement, les investisseurs obtiennent une participation dans la société.
Les investisseurs providentiels sont également appelés investisseurs accrédités. Ce sont généralement des individus possédant un certain capital financier. Selon la SEC (Security and Exchange Commission), ces personnes disposent d’un capital équivalent ou supérieur à 1 million de dollars.
Les entreprises qui ne sont pas encore établies et qui ne disposent pas d’un bon flux de trésorerie font appel à l’investissement providentiel pour la croissance et la survie. Ces sociétés ont généralement besoin de liquidité pour créer des revenus conséquents, de la rentabilité et pouvoir gérer les différentes opérations.
Image Tirée de Pôle-Entreprendre
∙ Comment Fonctionne l’Investissement Providentiel ?
Il est facile de penser que l’investissement providentiel nécessite toujours des sommes fixes pour contribuer à la croissance des entreprises. Les montants injectés varient souvent de quelques centaines d’euros à quelques millions. Des études de marché ont révélé que cet investissement était directement lié aux opportunités de survies pour les entreprises en lancement.
Voici les étapes qui permettent le bon fonctionnement de l’investissement providentiel :
- L’Identification des Opportunité d’Investissement
- Le Processus de Sélection
- La Présentation par les Startups
- L’Examen du Pitch
- L’Acceptation des Conditions
- La Conclusion de l’Affaire
1. L’Identification des Opportunité d’Investissement
L’investissement providentiel se penche principalement sur les startups qui proposent des produits de consommation, de la télécommunication, de la santé, des services publics et de l’électronique. Les investisseurs développent ensuite des points d’entrée pour développer de nouvelles propositions commerciales afin de se forger une solide réputation. Lorsqu’ils sont établis en tant qu’investisseurs crédibles, ils peuvent participer aux transactions et aux financements.
2. Le Processus de Sélection
L’investissement providentiel passe par une sélection précise. Cela permet de filtrer les entreprises avec lesquelles il est intéressant de travailler et de sélectionner celles qui peuvent générer un bon retour sur investissement.
Les investisseurs cherchent à obtenir des rendements plus élevés comme ils le feraient avec les autres formes de financement.
3. La Présentation par les Startups
Les investisseurs providentiels doivent connaître l’équipe qui dirige une entreprise avant de prendre la décision de financer le lancement. C’est à cette étape qu’intervient le business pitch. Les entrepreneurs fournissent un bref aperçu de leurs initiatives commerciales et essayent de vendre leurs idées. Le processus d’investissement providentiel peut être amusant et passionnant si les deux parties trouvent une entente.
Image Tirée d’Entreprendre en Pays de Lunel
4. L’Examen du Pitch
Lorsque les pitchs sont terminés, les investisseurs s’assoient et examinent les idées présentées. Ils prennent en considération les informations pertinentes, le matériel de présentation, les détails de financement et les procédures opérationnelles.
Les investisseurs peuvent poser d’autres questions pour clarifier certains détails. Cela leur permet d’anticiper les défis auxquels ils seront confrontés en réalisant un investissement providentiel et en faisant partie de la petite entreprise. Une fois que le modèle d’entreprise le plus approprié et le plus rentable est trouvé, ils préparent une liste des problèmes qu’ils doivent résoudre.
5. L’Acceptation des Conditions
Si les deux parties trouvent un accord, alors le gestionnaire du financement met l’entrepreneur et l’investisseur en contact. C’est à ce moment précis que la structure des transactions, les flux et les évaluations sont discutés. L’objectif est de négocier un ensemble de conditions qui seront bénéfiques et de les documenter via un accord. Le document décrit les principales composantes de l’accord et établit un rapport de diligence. C’est l’avant-dernière étape de l’investissement providentiel.
6. La Conclusion de l’Affaire
L’investissement providentiel se conclut avec cette étape. Les avocats rédigent les documents juridiques avant de commencer les échanges financiers. Cela prend généralement une à deux semaines et lorsque les deux parties sont d’accord, le dossier peut être clôturé et prêt pour les transactions financières. Les investisseurs peuvent aider le conseil d’administration de l’entreprise avant d’entamer les échanges commerciaux et les différents processus pour acquérir de nouveaux clients.
Image Tirée de BGE
∙ Quelle est l’Importance de l’Investissement Providentiel ?
L’investissement providentiel est bien moins risqué que les autres moyens de financement. En obtenant un prêt vous devrez le rembourser, alors que pour cet investissement cela n’est pas nécessaire. Le remboursement s’effectue par d’autres moyens en donnant par exemple des actions aux investisseurs.
Les investisseurs de ce genre sont plus intéressés pour comprendre les idées d’entreprise afin de mieux les faire fonctionner. Ils ont une approche sur le long terme et veulent un retour sur investissement au lieu d’un simple remboursement. C’est ce qui fait de l’investissement providentiel, un plan gagnant-gagnant pour les deux parties.
Voici les avantages de cet investissement :
- Une Prise de Décisions Rapide
- Un Accès aux Connaissance Nécessaires
- Pas d’Intérêts à Payer
- L’Accès à des Fonds Supplémentaires
- Une Meilleure Crédibilité pour l’Entreprise
- Une Vue d’Ensemble
1. Une Prise de Décisions Rapide
Les nouvelles entreprises traversent généralement des situations qui nécessitent un accès à des fonds rapidement. Il est malheureusement difficile d’obtenir les fonds en question. C’est là qu’intervient l’investissement providentiel qui permet aux startups d’accéder à des financements rapides et plus sûrs que d’autres moyens.
2. Un Accès aux Connaissance Nécessaires
L’investisseur providentiel injecte du capital dans une entreprise et lui apporte une valeur sous d’autres formes. Il peut donner des conseils aux entrepreneurs sur la manière de développer l’entreprise avec des flux de trésorerie moins importants.
Les investisseurs disposent généralement d’un grand réseau qui leur permet de présenter les entreprises avec lesquelles ils travaillent à des professionnels du secteur. L’investissement providentiel soutient les entreprises en démarrage, leur apporte des capitaux et une trésorerie plus conséquente.
3. Pas d’Intérêts à Payer
Contrairement aux autres moyens de financement, l’investissement providentiel ne vous oblige pas à payer des intérêts. L’approche est totalement différente des institutions financières puisque les investisseurs demandent une participation dans le capital de l’entreprise. Ils obtiennent généralement des actions d'environ 10%. Si l’entreprise parvient à réaliser la croissance prévue, alors les deux parties gagnent de l’argent. En cas d’échec, l’investisseur ne réclame pas son argent.
Image Tirée d’ACCELOR
4. L’Accès à des Fonds Supplémentaires
Lorsqu’une entreprise obtient un investissement providentiel, elle a accès à des sources de financement supplémentaires qui peuvent contribuer à l’injection de liquidité pour soutenir sa croissance. Le capital-risque recherche généralement des entreprises soutenues par des investisseurs providentiels.
La majorité des entreprises soutenues par un investissement providentiel parviennent à survivre au moins trois à quatre ans. C’est durant cette période qu’il devient plus facile de lever des fonds grâce aux financements du capital-risque.
5. Une Meilleure Crédibilité pour l’Entreprise
Les investisseurs montrent l’entreprise dans laquelle ils investissent. Les startups soutenues par eux ont généralement une excellente réputation dans le monde des affaires, ce qui leur permet de construire rapidement une bonne image de marque. Les clients et les investisseurs aiment travailler avec les sociétés reconnues par de grandes entités. L’investissement providentiel agit comme une sorte de catalyseur pour faciliter la croissance et renforcer la notoriété de la marque.
6. Une Vue d’Ensemble
Les investisseurs parient de l’argent sur les nouvelles entreprises. Ils sélectionnent les sociétés dans lesquelles ils souhaitent investir pour s’en rapprocher. Ils peuvent voir la situation dans son ensemble et ont comme objectif d’en faire profiter la communauté locale grâce à un investissement providentiel. Ils savent très bien que si l’entreprise soutenue se développe, cela créera de nouvelles opportunités d’emploi et stimulera la croissance économique. Les investisseurs se concentrent non seulement sur leurs gains, mais également sur les bénéfices à apporter à la communauté.
∙ Comment Attirer des Investisseurs Providentiels dans votre Entreprise ?
Si vous avez démarré une entreprise et que vous recherchez des sources de financement, alors vous pouvez opter pour l’investissement providentiel. Pour attirer un investisseur, vous devrez prendre des mesures spécifiques pour garantir la présentation. Vous devez commencer par créer un site web professionnel pour présenter votre entreprise. Cela n’a pas besoin d’être trop compliqué puisque même un site web d’une page peut faire l’affaire. Votre espace en ligne doit être convivial, attrayant et surtout facile à naviguer pour permettre aux investisseurs d’accéder à toutes les informations de votre entreprise.
Image Tirée de Strikingly
Pour avoir un site web rapidement, vous pouvez compter sur le constructeur de sites Strikingly. Vous aurez accès à des outils et des fonctionnalités qui permettent aux débutants de créer des sites sans maîtriser le moindre langage de programmation. C’est ce qui servira de plateforme pour présenter vos initiatives commerciales. Vous pourrez réviser et mettre à jour vos contenus grâce à l’éditeur intégré. La fonctionnalité Glisser-Déposer vous permettra d’ajouter des contenus facilement et de vous préparer à l’investissement providentiel.
Image Tirée de Strikingly
Pour Conclure
Maintenant que vous en savez davantage sur l’investissement providentiel, il est temps pour vous de lancer votre idée d’entreprise. Vous devez faire en sorte que votre initiative commerciale soit suffisamment convaincante pour susciter l’intérêt des investisseurs comme c’est montré dans l’article.
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